Что такое AML и KYC? CEX IO Help Centre

Блокчейн хранит информацию о каждой монете и ее доле, начиная с момента создания майнером. https://www.xcritical.com/ Поэтому, когда вы отправите грязную криптовалюту на регулируемую платформу, например, криптобиржу, и AML-система определит ее как подозрительную, у вас могут возникнуть проблемы. Придется доказывать, что лично вы не задействованы в преступных схемах. Биржевый счет со всеми активами будет заблокирован до конца разбирательства.

Топ лучших AML-сервисов для проверки кошелька

Преступники создают поддельные квитанции и расплачиваются за них «грязными» физическими деньгами, превращая их в законный aml-проверка доход. Затем этот приток смешивается с подлинными транзакциями, чтобы их было трудно отличить. KYC- и AML-проверки работают в только качестве превентивных мер и для оценки риска потенциальной транзакции. Ведь если кошелек замечен в кооперации с мошенниками, то любой другой кошелек, принимающий от него деньги, автоматически становится «связанным». Как вы уже поняли, KYC-требования – это часть борьбы с отмыванием денег (Anti Money Laundering measures).

Как проверить криптовалюту на AML? Гайд для новичков

В этом случае инвесторы могут просто загрузить данные о криптовалютных транзакциях или ввести адрес кошелька. В других сервисах для доступа к пробной версии потребуется создать учетную запись или подписаться на страницы платформы в социальных сетях. Anti-Money Laundering — это набор правил, практик и технологий, направленных на предотвращение незаконного использования цифровых активов для отмывания денег и других финансовых преступлений. В рамках программы проводится мониторинг транзакций и проверка личных данных клиентов, составляются отчеты о подозрительных операциях и соблюдаются регулятивные нормы. По требованию регулирующих органов, на биржах внедряется проверка KYC для пользователей и проверка AML, чтобы отслеживать транзакции.

Как работает AML в криптовалютном мире?

Многие финансовые учреждения сейчас используют процесс верификации личности онлайн. После подтверждения личности клиента банка, он дополнительно проверяется с помощью селфи и сертифицированного биометрического детектора (liveness check). Это помогает гарантировать, что транзакции инициируются и подтверждаются реальным законным клиентом.

Что такое AML-проверка криптовалют

Однако нужно понимать, что законопослушные биржи выполняют такие проверки в фоновом автоматическом режиме. Поэтому в интересах пользователя убедиться, что крипта, которую они кладут в свой кошелек, «чистая». Если говорить об отличии проверок транзакций по AML от KYC, то они проверяются на предмет законности, а не того, кто их осуществляет.

The High Cost of Non-Compliance: AML and KYC Explained

Регуляторам приходится адаптироваться к постоянным изменениям, продолжая оценивать преимущества и риски такого вида активов. Нужно торговать только на регулируемых биржах, избегать взаимодействия с биткоин-миксерами и даркнет-платформами, не принимать активы от подозрительных лиц. Обычно инструменты выдают ограниченное количество бесплатных проверок. На рынке доступно много платформ и программ для анализа счетов и транзакций.

• Придется доказывать свою непричастность, что не всегда возможно.
• Это никак не влияет на наше мнение и правдивость предоставленной информации, но может повлиять на то, о каких именно продуктах мы пишем.
• FATF – международная организация, основанная G7 для борьбы с финансированием терроризма и отмыванием денег.
• Рассматривая рейтинги сервисов, помните, что эксперты в первую очередь ориентируются на точность проверок.
• Основная цель заключалась в предотвращении неправомерного использования финансовой системы для отмывания денег.

Советы по проверке криптовалюты на чистоту

Это может быть удостоверение личности государственного образца (например, водительские права, паспорт) и подтверждение места жительства. Иногда нужно предоставить дополнительные документы, необходимые вашему банку для совершения транзакции. Банкир проверяет документацию и определяет, принадлежит ли она тому, кто ею пользуется.

Но в приоритете всегда должна стоять безопасность как конкретного пользователя, так и всего мира, неважно, о каких активах при этом идет речь. Перед отправкой криптовалюты незнакомому пользователю рекомендуется проверить его криптоадрес. Если анализ показывает повышенный риск (от 70 до 100 баллов risk-score) или значимую связь с санкционированными обменниками и миксерами, стоит пересмотреть решение о сделке.

Как KYC проверки влияют на анонимность?

Уже более 200 стран взяли на себя обязательство следовать стандартам FATF. FATF следит за деятельностью всех участников, чтобы контролировать соблюдение правил. Ключевые сотрудники компании Circle освещены на официальном сайте. По каждому есть отдельная страница с БИО и несколькими ссылками на соц.сети.

Сегодня в криптовалютную индустрию приходят люди с базовыми знаниями про IT-сферу, которые не знают, как опознать мошенников. Они доверяют лидерам мнений (которые не всегда говорят правду) и не желают тратить часы на исследования кошельков при каждой потенциальной транзакции. И если расследование укажет на подозрительное поведение юзера, то компания может приостановить работу учетной записи до проведения верификации и подтверждения законности средств. Иногда бизнес может сообщить о своих подозрениях в компетентные органы.

К сожалению, правительства и организации не могут полностью решить проблему отмывания денег, но реализация нормативных требований определенно помогает. Технологии для обнаружении возможного отмывания денег совершенствуются, и криптобиржи начинают серьезно относиться к своей роли в борьбе с преступностью. Еще одним методом отмывания денег является использование сайтов с азартными играми. Преступники кладут деньги, которые они хотят отмыть, на счет онлайн-казино. Затем они приступают к размещению ставок, чтобы учетная запись выглядела законной. После этого они выводят свои средства и в конечном итоге получают чистые деньги.

Чтобы уменьшить эти риски, важно знать историю происхождения средств на вашем крипто кошельке и также понимать показатель риска для каждого вашего контрагента. Иногда это лишь временная мера для дополнительной проверки, когда биржа подозревает, что пользователь использует свою учетную запись не по назначению. Клиенты, посещающие банк, должны предъявить удостоверение личности.

Это убережет от взаимодействия с опасными кошельками и возможного бана. Либо же вы можете использовать кошелек со встроенным AML-модулем – AMLSafe. А чтобы обезопасить себя, желательно проверять каждую транзакцию специальным инструментом, таким как AMLBot. KYC – это первый шаг, который помогает отсекать огромное количество потенциальных аферистов еще на моменте регистрации. Если человек делится с сервисом своими реальными идентификационными данными, это уменьшает шансы на криминал, так как он понимает, что его данные могут передать в правоохранительные органы. При этом никто не принуждает юзера регистрироваться именно на этом сервисе.

Облачное решение SaaS позволяет интегрировать проверку в стороннее технологическое пространство для автоматизации проверок. Crystal Blockchain предназначен главным образом для организаций, которые хотят определить чистоту полученной криптовалюты. В числе компаний, использующих сервис – биржа Upbit, криптофинансовая экосистема CoinsPaid, разработчик ПО для швейцарских банков Avaloq и пр. Crystal также помогает расследовать преступления с криптовалютой – отслеживать адреса и организации, через которые проходили грязные монеты.

Anti-Money Laundering – комплекс мер по противодействию отмыванию средств, финансированию терроризма и созданию оружия массового уничтожения. Эта процедура включает в себя идентификацию, хранение и взаимный обмен информацией о клиентах, их прибыли и транзакциях между финансовыми организациями и государственными ведомствами. Основное направление сервиса — проведение AML-проверок для обычных пользователей и крупных компаний.

При составлении рейтинга эксперты ориентируются на репутацию продукта – насколько точно и эффективно он проводит проверку. Нужно понимать, что большинство сервисов все-таки берут информацию с нескольких общепринятых источников, например, Chainalisys. Сервисы различаются по ценовой политике, интерфейсу, отслеживаемым валютам и другим нюансам. Достоверность получаемых данных – вопрос спорный (см. исследование).

Помимо покупки и продажи цифровых активов, платформа предлагает сервис для оценки риска кошельков и транзакций. AML-сервисы позволяют проанализировать не только криптокошелек, но и отдельные операции. Для этого нужно предоставить хеш транзакции (TxID) из блокчейн-обозревателя. После определения уровня риска запускается процесс мониторинга для выявления подозрительных операций.